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IRA  - 은퇴 자금의 목표 금액을 정하셨나요?  

EBRI는 미국의 노동인구 중 48%가 은퇴 자금을 마련하기 위해 401(k)나 IRA(Individual Retirement Account)와 같은 개인적인 자금 계획을 이용하고 있지만

실제로 은퇴 자의 목표 금액을 마련한 인구는 29%에 불과하며, 나머지는 목표 금액을 설정하지 않았거나 목표 금액을 설정했지만 그에 대한 자금을 마련하지 못한 상태입니다.

여러분이 은퇴를 생각한다면, 연금은 중요한 부분입니다. 저는 고객님의 은퇴를 위해 안정적이고 신뢰성 있는 연금 플랜을 제공하고 있습니다.

연금 플랜은 크게 자산 증식의 적과 은퇴 후 평생 생활비 보장 목적으로 나눌수 있습니다. 그렇기에 고객님의 요구 사항에 맞게 맞춤형 플랜을 제공하며,

고객님께 최선의 서비스를 제공할 것입니다. 저와 함께 은퇴에 대한 불안감을 해소하시고 안정적인 미래를 계획해 보세요.

세금 공제 은퇴 연금 IRA
Roth IRA 세후 자산 이용
IRA 은퇴 연금
Traditional IRA

​​​​

  • 불입금에 대해 소득세를 공제

  • 이자소득에 대한 세금까지 인출시 까지 유예됨.

  • RMD(required minimum Distribution)   의무인출조항​

  • 일반적으로 파산시 보호되는 자산

  • ​​연간 불입 가능 금액 제한

  • 개인소득(MAGI)에 대한 불입제한없음.        단 회사에서 제공하는 은퇴플랜이 있는 경우 공제 금액에 제한(IRS 웹사이트 참조)

Roth IRA​

​

  • 세후 자산을 이용

  • 이자소득에 발생분에 대해 비과세

  • ​인출금 전액 비과세(필요조건에 부합시)

  • RMD(required minimum distribution)적용안됨 

  • ​소득세 부과없이 상속가능

  • ​​연간 불입가능 금액 제한

  • 개인 소득(MAGI)에 따른 불입제한

NQ(non-qualified) After Tax Money,
Cash Out of pocket money

  • 여유자산을 은퇴목적으로 축척하는 경우를 말함

  • 소득세 공제 혜택 없음.

  • 인출시 수익발생분에 대해서만 소득세 부과

  • 59.5세 인출 나이제한 없음

  • 인출이 자유로움

  • Annuity 상품을 이용할 경우 수익 발생분에 대해 소득세 부과 유예

#은퇴계획 #연금 #롱텀케어 #생명보험 #암보험 #모든 재정보험은 유니스 한과 함께 
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